Банк Уралсиб – надежный и эффективный банк для бизнеса

Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса, прежде всего – в сегменте малого предпринимательства. Банк активно развивает продукты и сервисы для малого бизнеса с фокусом на цифровые каналы взаимодействия с клиентами. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса.

Наша редакция взяла интервью у Дениса Гаврилова - исполнительного директора, руководителя макрорегиона «Центр» Банка Уралсиб.

Денис Николаевич, какие ключевые достижения Уралсиба по направлению малого бизнеса за последний год вы бы отметили?

- Банк Уралсиб в очередной раз вошел в Топ-10 рейтинга по объемам кредитования малого и среднего бизнеса по итогам 2022 года, представленного Эксперт РА. Всего за 2022 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,7 млрд рублей.

По итогам 2022 года количество активных клиентов малого и среднего бизнеса Банка Уралсиб превысило 138 тыс. клиентов, увеличившись с начала года на 9%. Портфель кредитов МСП вырос до 23,1 млрд рублей, гарантийный портфель составил более 41,9 млрд рублей, общий объем пассивов – более 142,6 млрд рублей.

Сегодня клиенты зачастую уже не ходят в банк, предпочитая цифровые сервисы. Наблюдаете ли вы такую тенденцию?

- Да, безусловно, цифровизация – это один из основных трендов последних лет, в том числе и у бизнес-клиентов. Банк Уралсиб развивает свою линейку продуктов и услуг для МСП именно с фокусом на цифровые сервисы и каналы взаимодействия с клиентами. Однако и интерес к офлайну также не угасает, ведь часто предпринимателю необходим совет, консультация, живое общение с менеджером. Поэтому мы развиваем обе этих составляющих.

Так, в 2022 году была расширена сеть специализированных Центров развития малого бизнеса Банка Уралсиб. Сегодня таких центров 20, они эффективно работают в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Челябинске, Воронеже, Новосибирске, Ростове-на-Дону и других крупных городах присутствия банка.

Наряду с развитием специализированной офлайн-сети, в рамках реализуемой программы цифровизации, в прошлом году был запущен проект «Новые города». Благодаря ему банк получил возможность дистанционно привлекать и обслуживать клиентов малого бизнеса в формате цифрового банка – в тех городах, где нет офисов Уралсиба. Проект был отмечен экспертами рынка, победив в номинации «Цифровизация малого бизнеса» Национальной банковской премии – 2022.

Также Уралсиб открыл Центр дистанционного обслуживания бизнеса в Уфе, для привлечения и обслуживания клиентов в удаленном формате. На текущий момент в Центр поступает по разным каналам более 40 тысяч обращений клиентов в месяц, каждый третий счет клиентам открывается в удаленном формате.

Еще одна новация 2022 года – проект «Академия управления и предпринимательства»при поддержкиУралсиба, предлагающий комплексное обучение навыкам ведения эффективного бизнеса –как для начинающих собственное дело, так и для действующих предпринимателей со стажем.

Работа Банка Уралсиб по развитию направления малого бизнеса получила высокую оценку экспертов рынка. Так, Аналитический центр БизнесДром в 2022 году оценил клиентский сервис Банка Уралсиб для предпринимателей и бизнеса на уровне А1 (наивысший уровень качества услуг), а компания Markswebb – включила онлайн-банк Уралсиб Бизнес Онлайн в Топ-10 рейтингов лучших мобильных и интернет-банков для бизнеса.

Какие сегодня продукты и услуги наиболее востребованы у бизнеса?

- У Банка Уралсиб есть широкий спектр продуктов для действующих предпринимателей, так и для тех, кто только открыл свое дело. Действуют и акции, в рамках которых предприниматели могут получить выгодные условия на обслуживание. Понятно, что в рамках одной статьи сложно рассказать обо всем, но наиболее интересные, на мой взгляд, я здесь отмечу. Прежде всего, это бесплатный сервис онлайн-регистрации ИП или ООО. Сервис позволяет дистанционно зарегистрировать свое дело, внести изменения в регистрационные данные, а также закрыть ИП. Сервис самостоятельно подготовит полный пакет документов, вам даже не придется скачивать и заполнять бланки. Им можно воспользоваться для подготовки документов для самостоятельной подачи в ФНС или МФЦ.

У компаний МСП, как правило, небольшие команды сотрудников, поэтому для них интересным будет сервис «Цифровая зарплата» - удобные переводы для клиента в рублях РФ на счета/карты сотрудников в любых банках. Сервис позволяет осуществлять выплаты, установленные трудовым договором с сотрудником – заработную плату, премии, отпускные выплаты, а также больничные. Сервис доступен для новых и действующих клиентов банка – компаний и ИП - с открытым расчетным счетом и  численностью сотрудников для перечисления – до 30 человек.

В числе преимуществ «Цифровой зарплаты» - подключение без отдельного договора и автоматический расчет НДФЛ с одновременной уплатой налога. Платежи в рамках сервиса не расходуют лимит на переводы физическим лицам. Приятный бонус: отсутствие абонентской платы, а размер комиссии за перевод  сотруднику зависит от подключенного пакета и может составлять вплоть до 0 рублей.

Часто у бизнеса есть потребности в кредитовании. Для этого предлагается такая возможность как  Экспресс-кредиты без залога на любые бизнес цели. Преимущества: подача заявки онлайн, решение за 1 день (со дня предоставления полного пакета документов), всего два документа и без залога. Срок кредитования от 6 до 60 месяцев, максимальная сумма 1,5 млн рублей – для новых клиентов, 3 млн рублей – для действующих клиентов.

Из интересных инструментов на каждый день можно отметить такой как Бизнес-карта с кешбэком до 7% для новых клиентов в течение срока действия акции, которая проводится каждые 3 месяца. Повышенный кешбекдля новых клиентов предоставляется за покупки в популярных у бизнеса категориях: авиабилеты, АЗС, железнодорожные билеты, транспорт и прокат автомобилей, канцелярия и офисные товары, консьерж-услуги, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, фастфуды, рестораны, кафе. Для получения кешбэка 7% необходимо тратить по бизнес-карте не менее 30 000 руб./мес. Максимальный размер кешбэка- 5 000 руб./мес. по всем счетам.

Кешбек до 7% без ограничений по времени получают владельцы премиальной бизнес-карты. А еще с нее можно получать до 3 млн руб. наличных в месяц, оплачивать покупки до 7 млн руб. в месяц и бесплатно снимать наличные в банкоматах Банка на территории России (до 100 000 руб. в месяц). Обе карты дают возможность получения дохода до 3% годовых на ежедневный минимальный остаток по карточному счету (в рамках Пакетов услуг «Пора расти», «Оптимальный», «На высоте», «ВЭД»).

Денис, а есть какие-то акции, которые помогают получить выгодное обслуживание?

- Да, в марте 2023 года в рамках масштабной рекламной кампании, посвященной продуктам для малого бизнеса, Банк Уралсиб запустил сразу три новых акции.

Акция «Безлимитные платежи» - для новых клиентов банка – ИП и ЮЛ открывших в Банке Уралсиб свой первый расчетный счет с подключением к онлайн-банку «Уралсиб Бизнес Онлайн» до 30 июня 2023 года. Эти клиенты бесплатно в течение 6 месяцев могут осуществлять любое количество платежей контрагентам черезДБО. При этом платежи в рамках сервиса «Цифровая зарплата» будут бесплатными.

Что касается лимитов бесплатных переводов на счета физических лиц (не в рамках «Цифровой зарплаты»): для ЮЛ они составят до 200 тыс. рублей в месяц, для ИП - до 400 тыс. рублей в месяц. (300 тыс. рублей в месяц себе на счет в пределах Банка, 100 тыс. рублей в месяц - иные переводы).

Акция для селлеров рассчитана на новых клиентов банка, торгующих на маркетплейсах, с бизнесом старше 3 месяцев. Акция действует с 15.03.2023 по 30.09.2023 включительно и предусматривает специальные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в рублях в течение года с момента подключения к акции. Предприниматели смогут сэкономить на переводах на счета физлиц и получении наличных денег по чеку или электронному чеку.

Преимущества:

–переводы со счетов юрлиц на счета физлиц до 500 тыс. руб/мес  – 1% от суммы, со счетов ИП на счета физлиц (себе на счет в пределах банка) до 500 тыс. руб./мес – 0,5% от суммы.
– выдача наличных денежных средств по чеку/электронному чеку для юрлиц и ИП до 500 тыс.руб./мес – 1,3 % от суммы.

Акция «Выгодная весна» для ИП и юрлиц, открывших в Банке Уралсиб свой первый расчетный счет в рамках пакетов «Оптимальный»/ «На высоте» / «ВЭД» и полностью оплативших авансовый период 6 или 12 месяцев.

– при авансовой оплате 6 месяцев скидка составляет 25% от ежемесячной стоимости пакета.

– при авансовой оплате 12 месяцев – 50% от ежемесячной стоимости пакета.

Акция проводится с 13.03.2023 по 31.05.2023 года.

И, наконец, у компаний, ведущих ВЭД с контрагентами из Китая, очень востребованной стала акция «НИ ХАО» - открытие и обслуживание счетов в юанях на индивидуальных условиях и с минимальной комиссией. В акции могут принять участие как новые, так и действующие клиенты, открывшие первые расчетные счета в юанях в период проведения акции - по 01.09.2023 года включительно. В офисе есть специальный сотрудник - валютный контролер, который сопровождает клиента при ведении внешнеэкономической деятельности и помогает клиенту соблюдать нормы и правила валютного законодательства:  проанализирует документы на соответствие действующему валютному законодательству,  напомнит о необходимости и сроках предоставления форм документов валютного контроля, поможет в их заполнении.  

А есть ли какие то интересные проекты?

- Да, это, например, такой проект как «Бизнес-клуб Перспектива» для премиальных клиентов малого бизнеса, который открылся в конце 2022 года.Клуб является площадкой для общения премиальных клиентов банка и расширения деловых коммуникаций. Резидентов ждет широкая сетка мероприятий, предполагающих максимум личных знакомств между резидентами - от тренингов с ведущими российскими спикерами, конференций и бизнес-завтраков, до совместного отдыха. Не так давно этот проект был масштабирован еще несколько городов, и теперь его резидентом можно стать и во Владимире.

Реклама. Рекламодатель ПАО «Банк Уралсиб». https://www.uralsib.ru

Генеральная лицензия Банка России №30 выдана 10.09.2015 г.